Türkiye İş Bankası, KOBİ’lerin finansal durumlarını daha yakından takip edebilmeleri ve ihtiyaçlarına uygun çözümlere daha kolay ulaşabilmeleri amacıyla “Finansal Sağlık Raporu” uygulamasını hayata geçirdi.

İş Bankası’nın iştiraki İşNet ve finansal teknoloji şirketi Agra FinTech iş birliğiyle geliştirilen uygulama kapsamında, KOBİ müşterilerinin e-defter verileri İşCep üzerinden verecekleri izin doğrultusunda analiz ediliyor. İşNet üzerinden temin edilen veriler, Agra FinTech tarafından geliştirilen analiz modelleriyle incelenerek işletmelerin finansal rasyoları hesaplanıyor.

Hazırlanan kişiselleştirilmiş rapor, işletmelerin finansal performanslarını değerlendirmelerine ve aynı sektörde faaliyet gösteren benzer ölçekli şirketlerle karşılaştırma yapmalarına imkan tanıyor. Analiz sonucunda ortaya çıkan veriler doğrultusunda KOBİ’lere ihtiyaçlarına uygun finansal çözümler sunulurken, finansmana erişim süreçlerinin de daha hızlı ilerlemesi hedefleniyor.

“Doğru ürünü, doğru zamanda sunmayı hedefliyoruz”

İş Bankası Genel Müdür Yardımcısı Sezgin Yılmaz, KOBİ Bankacılığını yalnızca finansman sağlayan bir yapı olarak değil, işletmelerin ticari faaliyetlerini kolaylaştıran ve dijital dönüşümlerini destekleyen bütüncül bir hizmet anlayışı olarak ele aldıklarını belirtti. Geleneksel bankacılık süreçlerinin ötesine geçen çözümler geliştirdiklerini ifade eden Yılmaz, İşNet ve Agra FinTech ile hayata geçirilen projenin KOBİ’lere ihtiyaçlarına uygun ürünü doğru zamanda sunma hedefinin önemli bir adımı olduğunu söyledi.

Yılmaz, KOBİ’lerin finansal sağlıklarının ölçülmesi ve bu sonuçlara göre geliştirilen teklif mekanizmalarıyla sektöre yenilikçi bir hizmet sunduklarını belirterek, dijital dönüşümü ve müşteri deneyimini destekleyen uygulamalar geliştirmeyi sürdüreceklerini kaydetti.

E-defter verileri finansal içgörüye dönüşüyor

İşNet Genel Müdürü Mehmet Fahri Can, şirketin e-Dönüşüm alanındaki deneyimi ve teknolojik altyapısıyla işletmelerin dijitalleşmesine katkı sağladığını belirtti. Can, KOBİ müşterilerinin NetteArşiv ve İşteDefterim çözümleri üzerinden güvenli şekilde imzalayıp sakladığı e-defter bilgilerinin yeni entegrasyonla finansal içgörülere dönüştürüldüğünü ifade etti.

Kullanıcıların açık rızasıyla banka sistemleriyle paylaşılan verilerin, finansal analizlerin yanı sıra kredi değerlendirme ve risk yönetimi süreçlerini de desteklediğini belirten Can, işletmelerin kendi verilerinden yararlanarak daha bilinçli ticari kararlar alabileceğini söyledi.

“Finansal veriyi aksiyona dönüştürülebilir hale getirmek istiyoruz”

Agra FinTech Kurucu Ortağı Muharrem Uğurelli ise finansal verinin değerinin, doğru analiz edilerek işletmeler için anlamlı içgörülere dönüştürülmesiyle ortaya çıktığını belirtti.

Projede e-defter verilerini gelişmiş analiz modelleri ve finansal uzmanlıkla bir araya getirdiklerini aktaran Uğurelli, oluşturulan altyapıyla KOBİ’lerin finansal durumlarını objektif biçimde değerlendirebildiğini ve sektörleriyle karşılaştırabildiğini ifade etti.

İş Bankası ve İşNet ile gerçekleştirilen iş birliğinin bankacılıkta veri odaklı yeni nesil yaklaşıma örnek oluşturduğunu belirten Uğurelli, finansal veriyi daha erişilebilir ve anlaşılır hale getirerek işletmelerin kendi verilerinden değer üretmesini sağlamayı hedeflediklerini söyledi.